Evitare di essere truffati a Dubai

Uno dei primi aspetti da considerare quando si intende fare Business, lavorare, investire o trasferirsi in un Paese estero è la possibilità di essere truffati da sedicenti consulenti, improbabili partners locali, truffatori seriali e organizzazioni illegali. 

Benchè Dubai sia uno dei Paesi più sicuri al mondo, non è esonerato da truffatori o sedicenti personaggi che cercano di circuire o truffare turisti, investitori o neo-residenti, approfittando della poca esperienza o esigua conoscenza della normativa locale. Per evitare di essere truffati è necessario informarsi sulla normativa di riferimento e avvalersi, in primis, di consulenti e professionisti effettivamente basati a Dubai, dotati di società e organizzazioni con le prescritte licenze, autorizzazioni e qualifiche professionali o certificazioni necessarie per operare professionalmente, cosi da essere in grado di supportare effettivamente investitori e imprenditori, indicando loro le varie opzioni percorribili e gli eventuali rischi, evitando in tal modo di incappare in truffe, che possono comportare anche conseguenze legali molto gravi.

• Truffe sulla ricerca di un lavoro: cartelloni pubblicitari che promettono colloqui e offerte di lavoro a Dubai non sono quasi mai attendibili, così come la richiesta di denaro in cambio di un lavoro, pertanto è importante valutare ogni proposta di lavoro con molta attenzione, evitando i canali non ufficiali e riferendosi esclusivamente a Linkedin, agenzie ufficiali, aziende locali
• Truffa sugli investimenti immobiliari: è indispensabile avvalersi di una società locale di consulenza immobiliare e brokeraggio o di consulenti locali muniti di licenza e permessi per operare negli UAE o di un Broker iscritto al registro degli agenti immobiliari di Dubai, in grado di fornire il numero di iscrizione, la sua licenza e i permessi per evitare di incappare in truffatori che propongono immobili inesistenti. Inoltre, non è consentito ma soprattutto non è consigliabile, trasferire denaro ai Broker o a soggetti non autorizzati e, qualora sia strettamente necessario, è consigliabile operare con un consulente affidabile o di un Escrow agent immobiliare, registrando una Procura presso una Corte selezionata degli UAE con la quale il Procuratore o l’Escrow agent possa movimentare il denaro per conto degli investitori, in totale trasparenza e sicurezza e, per evitare le truffe sulla reale esistenza dell’immobile, è doveroso farsi affiancare per leggere attentamente i contratti di vendita redatti rigorosamente su modulistica ufficiale predisposta dalle Autorità locali, il Certificato di possesso dell’immobile, la planimetria, il Nulla Osta al trasferimento della proprietà rilasciato dal costruttore, il certificato di completamento dell’immobile, e ulteriore documentazione a corredo della pratica di compravendita
• Truffa sul trasferimento di denaro: con la sua tolleranza zero verso l’inadempienza dagli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio, Dubai è tutt’altro che un rifugio per il denaro proveniente da fonti non tracciate o considerate illegali, non è pertanto possibile trasferire denaro in assenza di documentazione adeguata e, in ogni caso, per effettuare i propri trasferimenti di denaro senza incorrere nelle truffe che comportano la perdita dei propri capitali, è doveroso utilizzare canali bancari autorizzati e sicuri
• Truffa sulle criptovalute: il mercato delle criptovalute è altamente volatile e soggetto a rischi finanziari significativi, pertanto è fondamentale effettuare ricerche approfondite prima di affidarsi a soggetti che promettono rendimenti elevatissimi e una vita da sogno a Dubai, privilegiando i consulenti finanziari iscritti agli appositi albi e piattaforme di trading regolamentate dalle Autorità finanziarie presso i Paesi in cui operano, verificando preventivamente che i soggetti coinvolti operino in conformità alla normativa anti-riciclaggio e anti-finanziamento del terrorismo e che assicurino un elevato livello di sicurezza e di protezione dei dati personali, per mitigare i rischi di truffe, frodi e perdite finanziarie ingenti
• Truffe dei fuffa guru: è indispensabile diffidare da consulenti o broker immobiliari, dai consulenti finanziari o dai sedicenti fuffa guru, dai consulenti legali non certificati, dalle aziende non dotate dalle prescritte licenze, che promettono guadagni facili e sicuri senza fornire adeguate informazioni sulla propria esperienza, qualifiche professionali, licenze e permessi ad operare a Dubai per evitare di incappare in truffe e frodi, al contrario è doveroso rivolgersi a professionisti con comprovata esperienza nel settore, iscritti agli appositi albi e registri tenuti presso le Autorità del Paese in cui questi operano, dotati di licenze e permessi adeguati
• Truffe turistiche: in alcune aree turistiche, è possibile incontrare persone che offrono tour a prezzi stracciati o vendono biglietti falsi per attrazioni inesistenti.
• Truffe telefoniche: spesso finalizzate ad ottenere ed utilizzare per scopi illegali i dati personali o bancari, le truffe telefoniche, conosciute anche come phone scam, phishing scam, Emirates ID scam, tech support scam, lottery scam, e via dicendo, sono in costante aumento anche a Dubai. Per non incappare in truffe e frodi è doveroso evitare di fornire informazioni a chiunque, anche se si tratta di rappresentanti del Governo di Dubai, ufficiali di Dubai Police, funzionari della Banca Centrale degli UAE o altri importanti Banche di Dubai, o in generale aziende particolarmente note come Amazon, Etisalat, Emirates Post e altre
• Truffe con schema Ponzi: proposte basate sulla promessa di rendimenti elevati e costanti ma su un modello insostenibile, ormai noto e consolidato, portano inevitabilmente al fallimento e alla perdita dei propri risparmi, pertanto è fondamentale verificare attentamente la solidità di un investimento prima di affidare i propri capitali, diffidando di promesse troppo allettanti per essere vere, mediante la consulenza esterna di professionisti certificati che possano supportare l’investitore nella scelta più adatta agli investimenti, sulla base di attente analisi della legalità delle operazioni, dei vantaggi e degli svantaggi
• Truffe delle auto di lusso: spesso a Dubai, come in tutti i Paesi del mondo, è facile incappare nelle truffe architettate dai noleggiatori di auto di lusso, che trattengono cospicui depositi in modo illecito, o dai venditori di auto di lusso usate che nascondono le reali condizioni dell’auto persuadendo l’incauto acquirente che la trattativa si debba svolgere entro poche ore, non lasciando il tempo di effettuare i dovuti controlli. Pertanto, per evitare truffe e frodi, si consiglia di rivolgersi a concessionarie autorizzate e affidabili, di verificare la storia del veicolo e di richiedere una perizia tecnica presso un meccanico di fiducia prima di concludere l’affare
• Truffe sui social media: alcuni truffatori contattano le loro vittime tramite i social media, proponendo investimenti, promettendo forti guadagni in investimenti facili e veloci, o chiedendo un supporto per trasferire denaro, ma si tratta di vere e proprie frodi finanziarie. È pertanto fondamentale verificare l’identità dei soggetti al di là dei documenti forniti, che vengono facilmente falsificati, e la legittimità di qualsiasi proposta di investimento o di facili guadagni
• Truffa dei falsi concorsi: è possibile ricevere messaggi che dichiarano la vincita di un premio o di un concorso ma per ricevere il premio, è spesso necessario fornire dati personali o pagare una tassa. Pertanto, è indispensabile controllare l’autenticità del messaggio, e possibilmente confrontarla con fonti ufficiali prima di incappare nella perdita di dati personali e denaro
• Truffa degli affitti brevi: pima di prenotare un alloggio sulle piattaforme online, è fondamentale verificare la reputazione del proprietario, leggere attentamente le recensioni e, nel caso di contrattazione diretta tra privati, è sempre bene richiedere i documenti dell’immobile e una copia del contratto di locazione unitamente a video e foto reali dell’unità
• Truffa dei falsi sceicchi: rientra nella categoria delle truffe sulla identità, e viene generalmente perpetrata da falsi sceicchi o sedicenti uomini d’affari, più o meno influenti, che sfruttano la buona fede delle vittime per frodarle e truffarle con investimenti, partnership spesso milionarie, e accordi irregolari. È pertanto fondamentale verificare adeguatamente l’identità dei sedicenti truffatori al di là dei documenti forniti, che vengono facilmente falsificati, e la legittimità di qualsiasi proposta di investimento o di partnership
• Truffe su Tinder: interessano ormai tutte le piattaforme di incontri online, perché vengono perpetrate mediante la creazione di profili falsi altamente credibili, spesso utilizzando foto rubate e inventando storie di vita lussuose, la proprietà di beni e capitali ingenti, l’appartenenza a famiglie reali emiratine e altre falsità pur di instaurare un rapporto di fiducia con la vittima, promettendo amore, matrimonio o investimenti congiunti ma, dopo aver guadagnato la fiducia della vittima, vengono richieste somme di denaro spesso ingenti, per varie motivazioni, come emergenze personali, investimenti o viaggi che rappresentano frodi o truffe che portano alla perdita dei propri capitali. È pertanto fondamentale verificare adeguatamente l’identità dei sedicenti truffatori al di là dei documenti e delle foto trasmesse, che vengono facilmente falsificate, e la legittimità di qualsiasi proposta personale o altro, incontrandoli esclusivamente in luoghi pubblici e affollati per ridurre il rischio di una truffa e avvalendosi della Polizia di Dubai per scongiurare qualunque reato
• Truffe con documentazione falsa o contraffatta: i truffatori utilizzano documenti contraffatti di ogni tipologia, dai Passaporti agli estratti conto bancari alterati, per trarre vantaggi personali o per terzi soggetti che dicono di rappresentare, mediante l’utilizzo fraudolento di documenti personali o documentazione aziendale falsa, a volte difficilmente distinguibile da quella vera. Pertanto, è indispensabile controllare l’autenticità della documentazione scambiata, e possibilmente confrontarla con fonti ufficiali, avvalendosi della Polizia di Dubai per scongiurare qualunque truffa o frode
• Truffe con carte di credito: clonare carte di credito o creare schemi per rubare informazioni finanziarie è una delle frodi più frequenti in tutto il mondo. Pertanto è importante non cedere la propria carta e utilizzare i pagamenti contactless e monitorare i propri estratti conto di frequente
• Truffe sul cambio valuta: alcuni uffici di cambio offrono tassi di cambio molto vantaggiosi, ma in realtà applicano commissioni nascoste o utilizzano tassi di cambio ingannevoli. Pertanto si consiglia di avvalersi di uffici di cambio che espongano le condizioni e le commissioni in modo chiaro e trasparente
• Truffe con taxi: per evitare qualunque inconveniente come tariffe superiori e una corsa senza tassametro è sempre meglio utilizzare le app di trasporto affidabili, Per evitare di cadere in queste truffe, è consigliabile essere sempre cauti, fare ricerche prima di effettuare transazioni e utilizzare solo canali ufficiali per le prenotazioni e i pagamenti.

Come regola generale, è importante diffidare di promesse o affari o rendimenti troppo allettanti e in caso di dubbi è necessario rivolgersi ad un consulente locale per verificare la richiesta o, a seconda della gravità, segnalare immediatamente l’accaduto alle Autorità locali preposte.